Suivi de mon Portefeuille et Patrimoine

Mon patrimoine global est divisé en 7 catégories : immobilier physique, livret bancaire, crowdfunding, bourse, métaux précieux, vin et cryptomonnaies. Le but des reportings trimestriels est d'apporter ma vision de l'investissement et de montrer les changements que je peux apporter au fur et à mesure de mon évolution.

Reporting T2 de mon portefeuille et patrimoine

Patrimoine Immobilier

Mon patrimoine immobilier se décompose en immobilier en nom propre et en Société Civile Immobilière mais aussi d'une part de cash pour mes futurs projets ou de la trésorerie en cas d'aléas. Une augmentation de capital social a eu lieu dans la SCI diluant mes parts, détention actuelle de 79,28% pour un capital social de 420.000€. En nom propre je possède une maison T3 de 70m² et une maison T4 de 84m² toutes les deux construites en 2020 et mis en location en 2021.

Le T3 a une valeur estimé par meilleursagents de 212.600€ et le T4 de 241.600€. Le cash disponible sur mon compte dédié est de 3742€. Le passif en nom propre : intérêts et assurance compris est de 184.551€, soit un patrimoine immobilier net en nom propre de 273.391€.

En société civile immobilière je possède une maison T4 de 92m² en cours de construction estimée à 235.100€ et un terrain en cours d'acquisition : compromis signé auquel j'ai apporté 10% de la valeur soit 6700€. Le cash disponible dans la SCI pour ce nouveau projet de lotissement locatif est de 241.500€ et 66.000€ investis en crowdfunding immobilier. Le passif en sci : intérêts et assurance compris est de 244.000€, soit un patrimoine immobilier net en sci de 305.300€, détenu à 79,28% cela correspond à 242041€.

Livrets bancaires

Clôture de tous nos livrets bancaire pour l'augmentation de capital social de la SCI : 0€.

Portefeuille en Crowdfunding

Diversification à travers 7 plateformes, et 16 projets majoritairement sur du crowdfunding immobilier. 3055€ sont investis sur Upstone à travers 6 projets dont 2 retards de 0 à 3 mois et dont 1 remboursé partiellement,également un retard de 3 à 6 mois, 3132,28€ sont investis sur Raizers à travers 4 projets dont 2 en retards supérieurs à 1 ans, mise en demeure par la plateforme, 1660€ sur le Livret P, 1000€ sur 1 projet sur Clubfunding, 400€ sur Lymo sur 1 projet, 51€ sur Plantfarm soit 1 projet de crowdgrowing et 2 projets/société sur Lita pour 900€.

Le crowdfunding représente 10198,28€ dans mon patrimoine.

Portefeuille en Bourse

Nos 2 PEA sont bien-sûr ouvert mais pour garder un maximum de liquidité sur nos placement en bourse je préfère mettre 10€ chacun pour faire courir les 5 ans du PEA et avoir les bénéfices de la liquidité et de la fiscalité et en attendant, investir sur compte titre.

Le courtier choisi est Trading 212 où je possède 40 actions Shell, 17 actions Unilever, 6 actions BMW, 9 actions Anheuser-Busch Inbev et 1 action Van de Velde d'une valeur totale d'environ 3010€. Mon choix a été de diversifier dans plusieurs sociétés pour limiter mon risque et des sociétés qui versent un dividende. Je possède aussi dans ma banque d'une part sociale d'une valeur de 14€ et de 569,5€ de part sociale dans une autre banque. Ce qui me fait un portefeuille en bourse de 3613,5€.

Investissements en Métaux Précieux

Je possède 2 pièces "souverain" et 3 pièces "20 Francs" en or d'une valeur de 1870€ et 4 onces d'argent d'une valeur de 90€, soit un total de 1960€ de métaux précieux.

Investissements dans le Vin

Au moment des primeurs 2022 pour les vins de 2021, j'ai pu acheter 2 bouteilles de vins à recevoir courant premier semestre 2024. Les vins sont Château Léoville Las Cases et Château Pavie pour un total de 476,2€ HT.

Portefeuille Cryptomonnaies

Dans le but de bénéficier de 2% de cashback sur tous mes achats avec la carte Binance je détiens 2,10 BNB soit 600€.

Répartition du Patrimoine

Le patrimoine à la fin du T2 est de 532.279,98€. L'immobilier représente la plus grosse part du patrimoine avec 96,83% suivi par le crowdfunding avec 1,92%. L'investissement en bourse représente 0,68%, les métaux précieux 0,37%, les cryptomonnaies 0,11% et le vin 0,09%.

Mes objectifs pour le T3

Les 4 objectifs pour les 3 mois à venir sont de pouvoir placer en épargne de précaution 2000€ puisqu'on a investis toute notre trésorerie dans la SCI, d'avoir une évolution de +20% en métaux précieux soit environ 400€ à investir +40% en bourse soit environ 1500€ à investir, +10% en crowdfunding soit environ 1000€ à investir. Aucun objectif pour les investissements en vin et cryptomonnaie, et en immobilier aucun objectif car l'acte authentique du terrain sera signé certainement T4 2023, après l'obtention du permis de construire. Ce qui me fait un objectif global d'investissement de 2900€ et d'épargne de 2000€ pour le trimestre à venir.

Bilan du T2

L'échec sur mes objectifs trimestriels est l'investissement en vin où j'ai préféré ne pas investir car la liquidité de cet investissement est moindre que d'investir en bourse par exemple. Pour le reste, l'objectif métaux précieux a été atteint, pour le crowdfunding objectif atteint également, et objectif dépassé en bourse avec +140% au lieu de +100%.

Très content de ce trimestre qui malgré une baisse sur les estimations immobilières, le patrimoine net a su rester stable.

Reporting T1 de mon portefeuille et patrimoine

Patrimoine Immobilier

Le T3 a une valeur estimé par meilleursagents de 218.100€ et le T4 de 243.700€. Le cash disponible sur mon compte dédié est de 2260€. Le passif en nom propre : intérêts et assurance compris est de 187.270€, soit un patrimoine immobilier net en nom propre de 276.790€.

En société civile immobilière je possède une maison T4 de 92m² en cours de construction estimée à 239.800€ et un terrain en cours d'acquisition : compromis signé auquel j'ai apporté 10% de la valeur soit 6700€. Le cash disponible dans la SCI pour ce nouveau projet de lotissement locatif est de 159.500€. Le passif en sci : intérêts et assurance compris est de 247.000€, soit un patrimoine immobilier net en sci de 159.000€

Livrets bancaires

Etant donné qu'on peut créer un seul livret par personne, on a créer pour le couple : deux Livret A remplis à 22.950€ chacun, deux Livret Développement Durable remplis à 12.000€ chacun et deux Livret Epargne Populaire remplis à 7700€ chacun soit un total de 85.300€ placé sur livret bancaire dans une optique de réinvestir tout le cash disponible en immobilier dans mon projet de lotissement avec la construction de 5 maisons (oui c'est un très gros projet mais rien de sûr niveau financement).

Portefeuille en Crowdfunding

Diversification à travers 6 plateformes, et 15 projets majoritairement sur du crowdfunding immobilier. 3055€ sont investis sur Upstone à travers 7 projets dont 2 retards de 0 à 3 mois et dont 1 remboursé partiellement, 3132,28€ sont investis sur Raizers à travers 4 projets dont 2 en retards supérieurs à 1 ans, mise en demeure par la plateforme, 520€ sur le Livret P, 400€ sur Lymo sur 1 projet, 51€ sur Plantfarm soit 1 projet de crowdgrowing et 2 projets/société sur Lita pour 900€.

Le crowdfunding représente 8058,28€ dans mon patrimoine.

Portefeuille en Bourse

Le courtier choisi est Trading 212 où je possède 26 action Coca Cola d'une valeur d'environ 1470€. Mon choix est de posséder des lignes convenables avant de diversifier et le choix de Coca Cola se fait grâce à son cours relativement stable et son dividende croissant, ce qui me permet de me retirer si besoin sans grosse volatilité et en bénéficiant de son dividende. Je possède aussi dans ma banque d'une part sociale d'une valeur de 14€. Ce qui me fait un portefeuille en bourse de 1504€.

Investissements en Métaux Précieux

Je possède 2 pièces "souverain" et 2 pièces "20 Francs" en or d'une valeur de 1480€ et 3 onces d'argent d'une valeur de 58€, soit un total de 1538€ de métaux précieux.

Investissements dans le Vin

Au moment des primeurs 2022 pour les vins de 2021, j'ai pu acheter 2 bouteilles de vins à recevoir courant premier semestre 2023. Les vins sont Château Léoville Las Cases et Château Pavie pour un total de 476,2€ HT.

Portefeuille Cryptomonnaies

Dans le but de bénéficier de 2% de cashback sur tous mes achats avec la carte Binance je détiens 1,05 BNB soit 275€.

Répartition du Patrimoine

Le patrimoine à la fin du T1 est de 532.941€. L'immobilier représente la plus grosse part du patrimoine avec 81,77% suivi par les livrets bancaires avec 16,01 soit 97,78% du patrimoine global. Le crowdfunding représente 1,51%, la bourse 0,28%, les métaux précieux 0,29%, le vin 0,09% et la cryptomonnaie 0,05%.

Mes objectifs pour le T2

Les 4 objectifs pour les 3 mois à venir sont d'avoir une évolution de +100% dans le vin soit environ 500€ à investir, +25% en métaux précieux soit environ 400€ à investir +100% en bourse soit environ 1500€ à investir, +25% en crowdfunding soit environ 2000€ à investir. Aucun objectif en cryptomonnaie, garder les livrets bancaires pleins et en immobilier aucun objectif car l'acte authentique du terrain sera signé plus tard dans l'année, après l'obtention du permis de construire. Ce qui me fait un objectif global d'investissement de 4400€ pour le trimestre à venir.